福岡県で多店舗展開する保険代理店から、研修のご依頼でした。

私自身も保険の見直し提案をしていますが、保険のセールスマンや保険代理店の見直しとは、ずいぶん違ったやり方です。
一言で言うと、「保険の見直し」ありきではないということなのですが、具体的に手順を紹介してみます。

先ず、マイホームをお持ちのご家庭の場合ですと、住宅ローンの負担を軽くすることから始めます。住宅ローンの負担を減らす方法といえば、一般的には借り換えが思い浮かぶと思いますが、現在お借入れされている金融機関と、金利などの条件交渉をした方が、諸費用もかからずメリットがある場合が多いのです。

もし、毎月の返済額を8,000円削減できれば、年間で約10万円の利息を減らすことができます。残りの返済期間が20年なら合計200万円、30年なら300万円の利息削減となります。次に、住宅ローンで浮いたお金を積み立て投資で安定的に殖やせば、30年後には現状と比較して、400万円、500万円貯蓄を増やすことができます。もうお気付きかもしれませんが、ご家庭の貯蓄額が増えれば、加入しないといけない保険が少なくて済むのです。

本当に効果的な保険の見直しは、ご家庭の貯蓄を増やすことから始まると考えています。

今回の研修は、保険の見直しだけでは、お客様に正しいアドバイスができないと考えられた保険代理店からのご依頼でした。
『保険代理店からの脱却　目指せFP事務所！』の最初の一歩です。

FPがもっともっと認知され、広く普及して欲しいと思い、このような研修を行っています。

※写真は受講者がグループワークに取り組む様子です